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2025-06-28
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国家金融监管总局4月3日发布的《关于加强商业银行互联网助贷业务管理提升金融服务质效的通知》(下称“助贷新规”)规定🍒🥻,商业银行应当在合作协议中明确平台服务、增信服务的费用标准或区间,将增信服务费计入借款人综合融资成本🥻,明确综合融资成本区间。这也意味着,助贷行业提供服务的年化利率被压降至24%以下已是大势所趋。
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西部证券指出(chu),近期食(shi)品饮料板块跌幅较大,主(zhu)要系(xi)白酒(jiu)批价下跌,以及悲观情绪从白酒板块向其他酒类、甚至餐饮供(gong)应链蔓延。其认为2000元(yuan)以下真实需求有(you)支撑,批(pi)价(jia)有望维(wei)持在附近波动,建议关注近(jin)期回(hui)调带来的布局机会。一方面,白(bai)酒估值进一步下跌后,股息回报更具吸引力;另一方面(mian),啤酒、预调酒等板块跟跌,但实际上不同区域、不(bu)同酒类场景受压制(zhi)的(de)情况存在差异(yi),而且部分公司(si)中(zhong)长期逻辑不(bu)变。
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短期事件引发的下跌或为投资者提供布局机会,情(qing)绪(xu)修复后(hou),内因仍(reng)是决定市(shi)场走(zou)势的主要因素。结构上,国内经济平稳运行,具备产业趋势支撑、有基本面改善(shan)预期的科技成(cheng)长(zhang)板块成为有望(wang)是支撑行情的结构性亮(liang)点。具体配置上,除TMT之(zhi)外,也可重视军工、创新药等板块的配置机会。
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新(xin)能源方面:我们认为美国市场有较高的在2026年取消7,500美(mei)元税收(shou)补贴的预期,落地后或对于电动车销量短期有较大影响。欧盟计划给欧洲车企更多时(shi)间实现碳排放要求,车企或无需每年接受(shou)审核,而是检验三年的(de)平均表现(xian)是否履行排(pai)放要求,我们认为车企压(ya)力或得(de)到较大缓解,电动新(xin)车(che)或仍(reng)按照原本节奏推出,下半年的新能源销量(liang)增长或主要来自(zi)供给(gei)端主动提升。。
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