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2025-06-28
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我们看好下半年软件板块业绩及估值韧性🥬。主要由于:1)美国宏观衰退风险较小,企业IT支出具备韧性,支撑厂商业绩高增👚🍍🩳;2)企业为部署AI应用构筑扎实的IT基础👅💟🥝,在云迁移、数据库、数据治理👢👛👛🍍🧡、网络安全等方向加强投入👞💝;3)市场目前对于软件厂商25年兑现AI收入预期较低,各厂商在AI方向释放超预期的产品或收入都可能成为市场估值提振的强催化。
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我(wo)們(men)看好下半年輭(ruǎn)件闆(bǎn)塊(kuài)業(yè)績(jī)及估值韌(rèn)性。主要由于:1)美國(guó)宏觀(guān)衰退(tui)風(fēng)險(xiǎn)較(jiào)小,企業IT支齣(chū)具備(bèi)韌性,支撐(chēng)廠(chǎng)商業績高增;2)企業爲(wèi)部署AI應(yīng)用構(gòu)築紮(zā)實(shí)的IT基礎(chǔ),在雲(yún)遷(qiān)迻(yí)、數(shù)(shu)據(jù)庫(kù)、數據治理、網(wǎng)絡(luò)(luo)安全等方曏(xiǎng)加強(qiáng)投入;3)市場(chǎng)目前對(duì)于輭件廠(chang)商25年兌(duì)(dui)現(xiàn)AI收入預(yù)期較低,各(ge)廠商在(zai)AI方曏釋(shì)放超預期的産(chǎn)品或(huo)收(shou)入都可(ke)能成爲市場估值提振(zhen)的強催化。
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不过(guo)中(zhong)东冲突(tu)引发了风险偏好的(de)突然变化,结构上(shang)受影响最大的是(shi)高位、高成交且高度共识的板块,支持微盘股(gu)抱团上涨的(de)因素在出现(xian)裂纹,此类板块接下来更容易(yi)出现波动;小票和题材轮动模式的削弱,同时(shi)意味(wei)着回归以AI为代表的强产业趋势的逻辑会(hui)加强;另一条值得开始跟踪的线索回到了政策,价(jia)格信号的持续(xu)且普遍低迷可能成为新的催化,但(dan)需要耐心等待。整体而言,淡化宏观扰动(dong)、回归产业趋势、警(jing)惕微盘波动依然是下个阶段(duan)的核心策略思路。
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随着大学成本(ben)持续攀升,经(jing)济援(yuan)助发挥着越(yue)来越重要的作(zuo)用。最(zui)近(jin)一(yi)项关于学生经济(ji)援助(zhu)的研究发现,在 2019-20 学年,72% 的(de)本科生获得了某种形式的经济援(yuan)助,其中 55% 获得联邦援助,23% 获(huo)得(de)州援助,28% 获(huo)得所在学院(yuan)或大学的援助。但所有这些(xie)援助(zhu)仅(jin)能覆盖部分费用。因此,学生需(xu)要申请贷(dai)款,并且通常需要在大学期间打(da)工来(lai)支(zhi)付账单(dan)。
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