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首先,银行作为顺周期板块,经济形势是(shi)核心变量之一。GDP增速回升、信贷需求(尤其(qi)企业中长期贷款(kuan))回暖将改善银行息差压力,增加银行的配(pei)置吸(xi)引(yin)力(li)。其次(ci),房地产(chan)销售回暖程(cheng)度直(zhi)接影响按揭(jie)贷款(kuan)质(zhi)量,也是我们可以(yi)关注的经济变量。最后,若LPR进一步下调,存量(liang)贷款重定价压力将压缩净(jing)息差(cha),加大银行基本面的下行压力。
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