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人人摸人人操 国家金融监管总局4月3日发布的《关于加强商业银行互联网助贷业务管理提升金融服务质效的通知》(下称“助贷新规”)规定,商业银行应当在合作协议中明确平台服务🩱🍍🍇🥒、增信服务的费用标准或区间,将增信服务费计入借款人综合融资成本,明确综合融资成本区间👜🥥。这也意味着🍋💛🥕,助贷行业提供服务的年化利率被压降至24%以下已是大势所趋。退伍军人当全职爸爸:曾深夜2点出走 行(xing)业(ye)配置:维持哑(ya)铃配置思路,红(hong)利底仓+小(xiao)盘成(cheng)长。红利方面,在通胀尚未回归,价格低位运(yun)行的背景下,前端的收入和利润难以保证,但自由现金流充(chong)沛的(de)企业,既可以延续其(qi)分红表现,也可以(yi)通过自由现金(jin)流积累转化为新增的资本开支,获得ROE的抬(tai)升,享受更多成(cheng)长性。具体方向提供三(san)个(ge)视角:①稳定视角(jiao)下,关注盈利和分红稳健(jian)的银行(xing);受益于长久期价值和改革红利推升估值弹性的港口(kou)、公路;补贴政策推动下,兼具高股(gu)息+内销经营基本面延续改善的白电龙头(tou)。②改善视角下,关注受去库存和需求复苏支撑的工业金属(shu);预期(qi)走出底(di)部,高分红(hong)保障+经营稳健的白酒。③进攻弹性视角下,关注存量项目进入收获期,自由现金流释(shi)放加速的电信运营商。小(xiao)盘成长方面,货(huo)币宽(kuan)松扩张剩余流动性,小盘成(cheng)长行情(qing)或将进(jin)一(yi)步加强,24/6剩余流(liu)动性(M2同比-社融存量(剔除股权融资和**债(zhai)券)同比)触底-0.55%以(yi)来持续(xu)回升,截至(zhi)25/5已上行至1.8%。叠(die)加央行优化两项支持资本市场的货币(bi)政策工具、支(zhi)持中央汇金公司发(fa)挥好类“平准基金(jin)”两项政策支持股市(shi)流动性,当下的小盘成长行情或将进(jin)一(yi)步加强,而本身弹性更(geng)大的北交所(涨停限(xian)制30%,下同)和科创板(20%),相比主板(10%)或表现出更大的优势(shi)。行业关注自主可控,包(bao)括电子(算力、半导体设备、芯片)、信(xin)息化(hua)(数据库、操作系统(tong))、能源化工(新疆煤化工+新材料(liao))、通信(xin)(算力服务(wu)+卫星通信)。
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