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2025-06-27
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在激活需求方麵(miàn),6月13日,廣(guǎng)州重申全麵取(qu)消限購(gòu)、限售、限價(jià),降低貸(dài)欵(kuǎn)首付比例咊(hé)利(li)率。陳(chén)文靜(jìng)預(yù)計(jì),北京(jing)、上海、深圳也(ye)有朢(wàng)繼(jì)續(xù)(xu)優(yōu)化限(xian)製性政筴(cè),促進(jìn)需求釋(shì)放。除此之外,各地落地咊完善房票安寘、優化公積(jī)(ji)金貸欵、推進(jin)住房“以舊(jiù)換(huàn)新”、加大購房補(bǔ)貼(tiē)力度等均有政筴空間(jiān)。
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在(zai)激活需求方面,6月13日,广州重(zhong)申全面取消限购(gou)、限售、限价,降低贷款首付比例和利率。陈文静预(yu)计,北京、上海、深圳也有望(wang)继续优化限制性政策(ce),促进需求释(shi)放。除此之(zhi)外,各地落地和完善房票安(an)置、优(you)化公积(ji)金贷款、推进住房“以旧换新”、加大购房补贴力度等均有政策空间(jian)。
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下跌中的回落:美元走强,外资(zi)流出(chu),高外资持(chi)股占比的港股较(jiao)A股跌(die)幅更深,当前概(gai)率不大。AH溢价在A股和(he)港股均下跌的行情(qing)中(zhong)收敛有两次典型案例,分(fen)别为23年和24年5-8月。背后原因类似(shi),均为强美元(yuan)之下,外资加速(su)流(liu)出中国资产,而外资占比更高的港股相比A股受影响更大,跌幅更深。(1)23年美联储处于加息周期,全年4次加息,美元指数从低位101升至107,10年期美债收益率从3.3%升至4.98%,强美(mei)元叠加国内经济下行(xing)压力加大,外资加速流(liu)出,外资流出对外资持股占比更高的港股冲击更大(da),23年(nian)恒(heng)生(sheng)指数下跌-13.8%,万得(de)全(quan)A -5.2%,AH溢价指(zhi)数从129升(sheng)至151。(2)24年美国通胀持续高(gao)位,美联(lian)储不断推(tui)迟降息时间,“higher for longer”预期(qi)下美元指数和美债利(li)率持续高位,外(wai)资也在(zai)24年5-8月加速流出中国权益市场,港股更为受挫,24年5-8月(yue)恒(heng)生指数跌(die)-15%,万得全A -10%,AH溢价指数从133升至(zhi)151。当前来看(kan),美元短期走强概率不大,若三季度美丽大法案提高美国(guo)债务上限落地,预计将在未来10年增(zeng)加3.3万亿美元的美国债务,这意味着美国公共债务与GDP之(zhi)比将从2024年的98%大幅增加至125%。且基于借新还旧的诉求以及美国财政部回补TGA账户需求(qiu),可能(neng)出现美债大幅增发的(de)情况,市场对美国债(zhai)务风险的担忧可能引发美元进一步走弱。
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