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2025-06-28
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我们看好下半年软件板块业绩(ji)及估值韧性(xing)。主要由于:1)美国宏观衰退风险(xian)较小,企业IT支出具备(bei)韧性,支撑(cheng)厂商业绩高增;2)企业为部署AI应用构筑扎(zha)实(shi)的IT基(ji)础,在云迁(qian)移、数据库、数据治理、网络安全等方向加强投入;3)市场目前对于软件厂(chang)商25年兑现AI收入预期(qi)较低,各厂商在AI方向释放超预期的产品或收入都可能(neng)成为市(shi)场(chang)估值(zhi)提振的强催化。
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不过中(zhong)东冲(chong)突引发了(le)风险偏好的突然变化,结构上受影响最大的是高位(wei)、高成交且高度共识的板块,支持微盘股抱团上涨的因素在出现裂纹,此类板块接下来更容易(yi)出现(xian)波动;小票和题材轮(lun)动模式的(de)削弱,同时意味着回归以AI为代表的强产业趋势的逻(luo)辑(ji)会加强;另一条值得开始跟踪的线索回到(dao)了政策,价格(ge)信号(hao)的持续(xu)且普遍低迷可能成为新(xin)的催化,但(dan)需要耐(nai)心等待。整体而言,淡化宏观扰动、回归产业趋势、警惕微盘波动依然是下个(ge)阶段的(de)核心策略思路。
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随着大学(xue)成本持续攀升(sheng),经济(ji)援助发挥着(zhe)越来越重要的作用。最近一项关于学生经济援助的研究发现,在 2019-20 学年,72% 的本科生获得了某种形式(shi)的经济援助,其中 55% 获得联(lian)邦援助,23% 获得州援(yuan)助(zhu),28% 获得所在学院或大学的(de)援助。但所有这些援助仅能覆盖(gai)部分(fen)费用。因此,学生需要申请贷款,并且通常需要在(zai)大学期间打工来支付账单。
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彭博美元现货指数的一个月期隐含波动率自 4 月初以来呈下降趋势👗😠💔,周五的风险逆转指标为 4 月 9 日以来最不看空的水平。
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助贷新规将于10月1日起施行,留给产业链“玩(wan)家们”的时间已不(bu)到4个月。据业内人士透露,自5月起,多家助贷机构已紧锣密鼓地启动年化利率从36%降(jiang)至24%的合规转型工作。。
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